Piškotki
Spletna stran uporablja piškotke za zagotavljanje boljše uporabniške izkušnje in spremljanje statistike obiska. Z nadaljevanjem obiska na spletni strani ali izbiro opcije »Nadaljuj« se strinjate z uporabo piškotkov. V primeru nestrinjanja kliknite na povezavo Politika piškotkov in izberite povezavo »Izklopi«.

Vprašajte strokovnjaka

Ime:
 
Priimek:
 
Naziv podjetja:
 
E-naslov:
   
Telefon:
Zadeva:
 
Dopolnite naročilo z vašim komentarjem (npr. že poslujem z Banko Koper):
 
Prejeti želim potrdilo o oddanem povpraševanju na e-naslov:
   

KONTAKT

Ime:
 
Priimek:
 
Naziv podjetja:
 
E-naslov:
 
Telefon:

 
Vam najbližja poslovalnica:
Vaš komentar:
 
Prejeti želim potrdilo o posredovanem sporočilu na e-naslov:
   

Naročite svetovalca



Ime:
 
Priimek:
 
Naziv podjetja:
 
E-naslov:
   
Telefon:
Željeni datum klica:
Željena ura klica:
Namen svetovanja:
 
Prejeti želim potrdilo o oddanem povpraševanju na e-naslov:
   

PREDPIS FATCA

Pred prvo sklenitvijo pogodbe vas bomo, od 1.7.2014 dalje, prosili za podpis izjave o davčni rezidenci.
 

PREJELI SMO NAGRADE

Prejeli smo pet nagrad za najboljše vzajemne sklade.

 
 

NAROČANJE NA E-NOVICE

E-naslov:
 
 
Vrsta novic:  

Želim se:


Skladi Eurizon EasyFund

Tuji vzajemni skladi Eurizon EasyFund omogočajo naložbe v različne svetovne trge in gospodarske panoge.

Tuje vzajemne sklade tržimo od 27. 6. 2005, za kar imamo dovoljenje Banke Slovenije.

V naši ponudbi je 21 vzajemnih (pod)skladov krovnega sklada Eurizon EasyFund (EEF) s sedežem v Luksemburgu.
 

Banka Koper - Skladi Eurizon EasyFund


 
       
 

GLAVNE PREDNOSTI:

  • zaščita pred valutnim tveganjem,
  • možnost zavarovanja pred valutnim tveganjem sklad z oznako RH. 

OSNOVNE LASTNOSTI:

  • 16 delniških skladov,
  •  3  obvezniški skladi,
  •  2  denarna sklada,
  • različna naložbena politika, ki je lahko ožje geografsko ali globalno usmerjena,
  • obvezniški sklad vlaga globalno.

Tuji vzajemni skladi Eurizon EasyFund (EEF) so usmerjeni v različne svetovne trge in gospodarske panoge. V ponudbi skladov EEF lahko izbirate med 16 delniškimi skladi, 3 obvezniškimi skladi in 2 denarnima skladoma. Novost in posebnost večine skladov Eurizon je zaščita pred valutnim tveganjem. Vlagatelji lahko pri skladih, ki imajo svoje naložbe v drugih valutah in ne v evrih, izberejo zavarovanja pred valutnim tveganjem - skladi z oznako RH.
 


Datum VEP:

PRIMERJAVA VSEH SKLADOV

Podsklad Vrsta Tveganje Zadnji VEP Datum VEP 1d(%) 12m(%) 36m(%) 60m(%)
Eurizon EF Bond EUR Long Term LTE - R obvezniški4234,7627.04.20160,03-2,2122,35 50,69
Eurizon EF Bond EUR Medium Term LTE - R obvezniški3341,8727.04.20160,05-0,126,02 18,41
Eurizon EF Bond EUR Short Term LTE - R obvezniški2143,4627.04.20160,02-0,631,59 6,50
Eurizon EF Cash EUR - R denarni1113,0727.04.20160,00-0,37-0,75 1,83
Eurizon EF Equity China LTE - R delniški696,8527.04.20160,00-35,2012,96 10,33
Eurizon EF Equity Emerging Markets Asia LTE - R delniški6164,5727.04.2016-0,53-25,016,89 5,70
Eurizon EF Equity Emerging Markets Europe, Middle East & Africa LTE - R delniški6135,3127.04.2016-0,76-22,08-14,20 -24,72
Eurizon EF Equity Energy & Materials LTE - R delniški6138,3327.04.20161,06-18,130,40 -6,37
Eurizon EF Equity Energy & Materials LTE - RHdelniški6120,2227.04.20161,26-15,11-7,89 -22,11
Eurizon EF Equity Euro LTE - R delniški6100,4827.04.20160,47-15,1722,48 16,81
Eurizon EF Equity Europe LTE - R delniški6112,2427.04.20160,32-16,1317,70 26,17
Eurizon EF Equity Europe LTE - RHdelniški6106,4327.04.20160,43-13,2912,90 16,23
Eurizon EF Equity Financial LTE - R delniški666,5727.04.2016-0,40-13,9721,15 43,69
Eurizon EF Equity Financial LTE - RHdelniški659,8827.04.2016-0,20-10,6913,37 22,20
Eurizon EF Equity High Tech LTE - R delniški699,6327.04.2016-0,49-6,3759,38 88,62
Eurizon EF Equity High Tech LTE - RHdelniški692,0227.04.2016-0,48-3,4541,09 48,54
Eurizon EF Equity Industrials LTE - R delniški6227,3127.04.20160,34-6,2937,33 56,58
Eurizon EF Equity Industrials LTE - RHdelniški6211,9727.04.20160,42-4,0825,69 31,92
Eurizon EF Equity Japan LTE - R delniški673,8027.04.2016-0,99-15,2214,03 44,06
Eurizon EF Equity Japan LTE - RHdelniški689,7427.04.2016-3,39-20,616,48 36,26
Eurizon EF Equity Latin America LTE - R delniški6255,7027.04.20161,67-20,37-28,93 -35,69
Eurizon EF Equity North America LTE - R delniški6113,7527.04.20160,12-6,6343,59 79,61
Eurizon EF Equity North America LTE - RHdelniški5138,0527.04.20160,15-3,2625,36 38,41
Eurizon EF Equity Oceania LTE - R delniški6221,3027.04.20160,73-18,44-1,93 17,54
Eurizon EF Equity Oceania LTE - RHdelniški5162,3627.04.20160,33-14,69-1,19 2,60
Eurizon EF Equity Pharma LTE - R delniški5148,0327.04.2016-0,23-11,0652,28 124,39
Eurizon EF Equity Pharma LTE - RHdelniški5141,3327.04.2016-0,16-8,1036,05 82,41
Eurizon EF Equity Small Cap Europe - R delniški6579,4227.04.20160,18-13,2227,47 29,18
Eurizon EF Equity Telecommunication LTE - R delniški582,1327.04.20160,02-6,3033,31 56,35
Eurizon EF Equity Telecommunication LTE - RHdelniški579,2627.04.20160,20-3,8626,67 39,81
Eurizon EF Treasury USD - R denarni4110,5027.04.2016-0,03-4,4312,74 25,31
Eurizon Manager Selection Fund MS10 - R obvezniški3147,0727.04.2016-0,04-1,9411,93 25,65
Eurizon Manager Selection Fund MS20 - R mešani3146,2827.04.20160,00-2,7013,34 27,08
Eurizon Manager Selection Fund MS40 - R mešani4141,5427.04.20160,01-4,8519,07 35,13
Eurizon Manager Selection Fund MS70 - R mešani5150,1127.04.20160,04-7,4526,81 49,08
Franklin Global Real Estate Fund(Acc) EUR - H1 - A delniški515,6027.04.2016-0,32-2,017,59 29,46
Franklin Global Real Estate Fund(Acc) EUR - H1 - N delniški514,9427.04.2016-0,33-2,805,06 24,60
Franklin India Fund - acc - N delniški630,4427.04.2016-0,10-8,3448,63 38,30
Franklin India Fund - acc - A delniški632,8127.04.2016-0,06-7,6052,04 43,59
Franklin Japan Fund - acc - A delniški66,2227.04.2016-0,48-13,3720,54 57,47
Franklin Japan Fund - acc - N delniški65,5027.04.2016-0,54-14,2017,77 51,52
Franklin Mutual European Fund - acc - A delniški622,7527.04.20160,35-13,9918,30 31,73
Franklin Mutual European Fund - acc - N delniški618,9127.04.20160,37-14,6315,73 26,91
Franklin U.S. Opportunities Fund - acc - A delniški610,2027.04.2016-0,49-13,2752,47 86,13
Franklin U.S. Opportunities Fund - acc - N delniški620,6527.04.2016-0,48-13,9648,99 79,25
Franklin U.S. Opportunities Fund - acc - H1 - A delniški68,0627.04.2016-0,25-9,9432,57 42,91
Templeton Asian Growth Fund - acc - N delniški632,3527.04.2016-0,22-30,98-13,69 -10,26
Templeton Asian Growth Fund - acc - A delniški623,7427.04.2016-0,17-30,61-12,33 -7,95
Templeton Asian Growth Fund - acc - H1 - A delniški618,1927.04.20160,06-28,19-24,21 -30,15
Templeton BRIC Fund - acc - N delniški612,1227.04.2016-0,16-25,96-5,68 -27,60
Templeton BRIC Fund - acc - A delniški612,7727.04.2016-0,16-25,63-4,27 -25,80
Templeton BRIC Fund - acc - H1 - A delniški67,8027.04.20160,13-23,00-17,46 -44,05
Templeton Emerging Markets Fund - acc - N delniški613,7227.04.2016-0,44-22,96-10,74 -11,94
Templeton Global Total Return Fund - acc - A obvezniški524,3327.04.2016-0,08-10,817,70 41,13
Templeton Global Total Return Fund - acc - N obvezniški522,2627.04.2016-0,09-11,425,45 36,31
Templeton Global Total Return Fund - acc - H1 - N obvezniški418,0127.04.20160,11-8,02-8,63 4,35
Templeton Global Total Return Fund - acc - H1 - A obvezniški419,7727.04.20160,15-7,36-6,66 8,15
Templeton Growth (Euro) Fund – acc - A delniški615,3727.04.20160,13-13,1626,29 57,97
Templeton Growth (Euro) Fund – acc - N delniški613,5927.04.20160,15-13,8223,43 52,18


Vse, kar morate vedeti o skladih Eurizon EasyFund

  • Kdo upravlja te sklade?

    Družba za upravljanje in promotor:

      • Eurizon Capital S.A., 8, avenue de la Liberté, L-1930 Luxembourg

    Upravitelj premoženja:

      • Eurizon Capital S.A., 8, avenue de la Liberté, L-1930 Luxembourg
      • Eurizon Capital SGR S.p.A., Piazzetta Giordano dell’Amore 3, I-20121 Milano
      • Epsilon Associati SGR S.p.A., Piazzetta Giordano dell’Amore 3, I-20121 Milano 

    Skrbniška banka in plačilni zastopnik:

      • State Street Bank Luxembourg S.A., 49, Avenue J.F. Kennedy, L-1855 Luxembourg

    Upravni agent, agent za nadzor plačil in prenose:

      • State Street Bank Luxembourg S.A., 49, Avenue J.F. Kennedy, L-1855 Luxembourg

    Revizor krovnega sklada in družbe za upravljanje:

      • Ernst & Young S.A., 7, rue Gabriel Lippmann Parc d’Activité Syrdall 2, Münsbach, L-5365 Luxemburg

    Nadzor na družbo za upravljanje opravlja:

      • Commission de Surveillance du Secteur Financier, 110, route d' Arlon, L-2991 Luxembourg
  • Ali lahko v sklade vlagam tudi mesečno?

    Mesečno vlaganje je mogoče prek varčevalnega načrta. Ta način vlaganja temelji na načrtnem in obročnem vplačevanju izbranega zneska v enega ali več vzajemnih skladov Eurizon EasyFund, ki predstavljajo eno najbolj uglednih naložbenih možnosti.

    Z varčevalnim načrtom predvidite znesek, ki ga boste mesečno vplačevali v izbrani vzajemni sklad Eurizon EasyFund ves čas varčevanja. Višino zneska izberete sami na začetku, ko se odločite za varčevalni načrt. Najnižji možni mesečni znesek varčevanja v posameznem skladu znaša 25 EUR.

    Vstop v varčevalni načrt je povezan s stroški vstopne provizije, ki jo lahko plačujete na dva načina:

    1. Vstopna provizija se obračuna le enkrat, in sicer ob plačilu prvega obroka v vzajemni sklad, ali pa postopoma ob vsakem mesečnem vplačilu v vzajemni sklad. V primeru enkratnega obračuna vstopne provizije ta predstavlja višino enega mesečnega obroka, ob nadaljnjih mesečnih vplačilih pa se ne obračuna nobene dodatne provizije. Na ta način se strošek vstopa porazdeli na celotno obdobje varčevanja. Daljše kot je to obdobje, bolj je varčevanje stroškovno ugodno za varčevalca.

    2. Ob vsakokratnem vplačilu v vzajemni sklad se vedno znova zaračuna (trenutno) veljavna vstopna provizija za izbrani sklad.

    Z varčevalnim načrtom se učinkovito izognete dilemam, s katerimi je soočena večina vlagateljev: kdaj vložiti, koliko vložiti in kam vložiti denarna sredstva.

    Imeli boste dolgoročni načrt, s katerim boste z večkratnimi zaporednimi nakupi zmanjšali tveganje, da bi na trg vstopili v manj ugodnem trenutku. Poleg tega vam varčevalni načrt ponuja ugodnejše pogoje plačila vstopnih stroškov in tako še poveča vaš prihranek.

  • Kje lahko pridobim dodatne informacije o skladih?

    Vsa vprašanja glede naložb v vzajemne sklade nam lahko posredujete na elektronsko pošto: skladi.spimi@banka-koper.si .

  • Splošno o vzajemnih skladih
    Investicijski sklad združuje denarna sredstva velikega števila vlagateljev in jih nalaga v različne vrednostne papirje, depozite, nepremičnine in druge oblike naložb v okviru investicijske politike, ki jo vnaprej opredeli v javno objavljenem prospektu.
  • Kako so obdavčeni kapitalski dobički pri prodaji vzajemnih skladov?

    Davčni zavezanci so dolžni do 28. februarja tekočega leta za preteklo koledarsko leto pri pristojnem davčnem uradu vložiti napoved za odmero davka od dobička iz kapitala. Kapitalski dobiček se pri prodaji točk vzajemnih skladov izračuna iz razlike med prodajno vrednostjo, zmanjšano za stroške v višini 1 % in nakupno vrednostjo, povečano za stroške v višini 1 %. Davek na kapitalski dobiček se obračuna v višini 25 %, pri čemer se po vsakih dopolnjenih petih letih imetništva kapitala, stopnja zniža in po dopolnjenih letih znaša:
     

    • po 5 letih imetništva kapitala 15 %,
    • po 10 letih imetništva kapitala 10 %,
    • po 15 letih imetništva kapitala 5 % in
    • po 20 letih imetništva kapitala 0%.

    Navedena časovna lestvica se uporablja za domače in tuje sklade.

  • Kakšna je razlika med vlaganjem v vzajemni sklad ali v vrednostne papirje?
    Naložba v delniški vzajemni sklad predstavlja podobno tveganje kot naložba v razpršen portfelj delnic posameznih izdajateljev na različnih trgih. V večini primerov je delniški vzajemni sklad prav zaradi razpršenosti precej manj tvegan kot naložba v delnico enega ali več podjetij. Pri poslovanju z vrednostnimi papirji potrebujete veliko več sredstev, saj se v nasprotnem primeru zaradi razpršitve naložb trguje z manjšimi zneski, ob tem pa se stroški poslovanja (transakcijski stroški) večajo.
  • Kdaj je naložba v vzajemni sklad primerna?
    Naložba v vzajemni sklad je dolgoročna in primerna ob priložnostih, ko imate na voljo manjšo ali večjo količino sredstev, ki bi jih radi namenili uresničenju dolgoročnega cilja, npr. nakupa stanovanja ali drugih nepremičnin, varčevanja za otroke, varčevanja ob upokojitvi ali pa bi sredstva radi le dolgoročno investirali brez določenega namena.
  • Katere so podrobnejše značilnosti prednosti vlaganj v sklade?

    Razpršenost naložbe (diverzifikacija portfelja naložb)

    Posamezni vzajemni sklad ima premoženje naloženo v več vrednostnih papirjih različnih izdajateljev, česar si posamezni investitor ne more privoščiti zaradi visokih stroškov, podobno velja za spremljanje vseh naložb zaradi velikega obsega informacij. Zaradi razpršenosti naložb morebitna izguba pri eni naložbi nima bistvenega vpliva na donos celotnega portfelja vzajemnega sklada.

    Strokovno upravljanje premoženja

    Vzajemne sklade upravljajo visoko usposobljeni strokovnjaki. Za strokovno odločitev so potrebna ustrezna znanja, analitične sposobnosti in pravočasne informacije. Vsega tega povprečen varčevalec običajno nima, zato svoje premoženje raje zaupa usposobljeni ekipi strokovnjakov v družbi za upravljanje – ti imajo ažurne informacije o vseh naložbah sklada in na njihovi osnovi sprejemajo ustrezne odločitve o nakupu ali prodaji posamezne naložbe.

    Likvidnost naložbe

    Naložba v vzajemni sklad je likvidna. To pomeni, da lahko varčevalec kadar koli zahteva izplačilo svojega premoženja in dobi kupnino za svoje premoženje v kratkem času na osebni račun, saj sredstva niso vezana.

    Dostopnost do naložb v vzajemne sklade

    Vzajemni skladi so dostopni tudi malim investitorjem, saj omogočajo varčevanje v manjših pologih. Pri nekaterih skladih so zneski minimalnih pologov omejeni. Nakup in prodaja enot premoženja v vzajemnih skladih sta preprosti. Varčevalec lahko opravi transakcijo preprosto v poslovalnici banke ali prek spletnega bančništva.

    Varnost

    Za varnost je poskrbljeno z zakonodajo. Poslovanje vzajemnih skladov nadzoruje nadzorna agencija države upravljavca premoženja, za kontrolo podatkov skrbijo banke skrbnice in neodvisne revizijske hiše, podatki o poslovanju vzajemnih skladov pa morajo biti tekoče objavljeni v medijih.

  • Kaj je družba za upravljanje (DZU)?
    Družba za upravljanje (DZU) je pooblaščena za upravljanje vzajemnih in zaprtih skladov. Ustanovitev in organiziranje je urejeno v zakonodaji posamezne države, kjer je sedež družbe, prav tako je poslovanje sklada in družbe za upravljanje pod strogim nadzorom nadzornih institucij posamezne države.